金融机构客户身份识别工作的主要内容,金融机构客户身份识别工作的主要内容不包括

客户交易记录包括哪些内容

银行对账单是一段历史时期内发生的每一笔入账和出账组成的交易记录。银行对账单格式一般会包括以下内容：交易日期、交易流水号、凭证种类、凭证号码、摘要、借方发生额、贷方发生额、余额 。

目前交易流水记录（包含银行卡转账交易记录）是记录在银行系统里面的，银行系统内容是无法更改的。所以这些记录是无法删除、无法更改的。

包括如下。资金账户开户、销户、变更，资金存取等。开立基金账户。代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户。为客户办理代理授权或者取消代理授权。转托管，指定交易、撤销指定交易。

客户身份信息的资料和开展客户身份识别工作的各种记录和资料。 交易记录原则性要求有两部分，金融机构应采取必要的技术措施和管理措施，防止客户身份资料以及交易记录的损毁毁坏，防止客户身份信息和交易信息外泄。

银行流水的进项主要表现方式；进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存，现存，转入，工资，续存，网银转账，货款，劳务费等。

金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据

1、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是中华人民共和国反洗钱法。

2、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是金融机构及其工作人员必须履行的法律义务。

3、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

4、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用本办法。

5、客户识别制度 是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。

6、第三条 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。